資産運用における投資信託の活用法
最終更新日 2024年4月23日 by rauhan
最近では20代や30代が資産運用に興味を持つ傾向も強まっており、新規に証券会社で口座を開設する事例も増えています。
口座開設後に株式の個別銘柄を買う人もいますが、投資信託を活用して資産運用をするのが主流になっています。
一人一人のニーズにマッチしたファンドを見つける必要がある
しかし購入可能な投資信託のタイプは様々であり、一人一人のニーズにマッチしたファンドを見つける必要があります。
特に老後に向けて着実に資産を形成したいときには、インデックス型のファンドが適しています。
国内外の株式指数に連動しているのが特徴であり、信託報酬などの運用コストが割安なメリットも大きいです。
しかも金融機関によっては100円から購入することも可能であり、投資の初心者でも気軽に積み立てることができるのが魅力です。
各種非課税制度も充実しており、低コストのファンドを活用すると効率よく老後に向けた資産形成が行えます。
アクティブな投資信託を購入する場合の注意点
一方でプロのファンドマネージャーの実力が光るファンドは、通常のインデックス型の商品よりも高いパフォーマンスを実現しています。
アクティブな投資信託を購入するときには、資料をよく読んで商品の特徴を把握することが重要です。
特にバイオや情報通信などのテーマ型のファンドの場合には、基準価額が上昇したタイミングを見極めて利益を確定する必要があります。
グローバルな不動産に投資をしたいときには、リートに特化した商品を選ぶ方法もあります。
安定した家賃収入から分配金を出しているので、不動産を投資対象にしたファンドの注目度も高まっています。
シニア層は毎月分配型の投資信託を選ぶことが多い
長期的な資産形成ではインデックスファンドを選ぶメリットが大きいですが、シニア層は毎月分配型の投資信託を選ぶことが多いです。
毎月分配型の商品は、年金収入を補う意味でも重要な役割を果たしています。
特に運用リスクを軽減したいときには、債券型のファンドを選ぶのが理想的です。
格付けの高い債券型のファンドはリスクが小さく、シニア層や投資のビギナーにも適しています。
一方で利息収入が多いために、ハイイールド債券や新興国の債券で運用する商品も人気があります。
ポートフォリオの内容を確認するのが、債券型の商品への投資を行う場合の基本です。
まとめ
しかし様々なファンドを組み合わせるのが面倒なときには、バランス型のファンドを活用する方法もあります。
バランス型のファンドは株式や債券などを組み込んでおり、価格の変動も比較的低いです。
更に為替ヘッジがある商品を選ぶと、海外の資産への投資のリスクも最小限に抑えられます。
最終更新日 2024年4月23日 by rauhan 最近では20代や30代が資産運用に興味を持つ傾向も強まっており、新規に証券会社で口座を開設する事例も増えています。 口座開設後に株式の個別銘柄を買う人もいますが、投資…